金证新一代反洗钱系统高效落地某头部基金公司，后续还将在8家金融机构上线

金证股份(以下简称“金证”)新一代反洗钱系统仅用时2个月，便在某头部基金公司成功上线。该系统全面响应国家金融信创及反洗钱监管新规,以全新架构实现技术自主可控与监管对接无缝化,助力金融机构提升合规效能。

近期,《中华人民共和国反洗钱法》迎来全面修订,《反洗钱特别预防措施管理办法(征求意见稿)》等政策密集发布,金融机构合规压力显著增大。

为满足目前国家对系统信创监管要求,金证新一代反洗钱系统依托新的信创架构,完美适配国产信创数据库、操作系统、中间件。同时针对人民银行监管要求接入受益所有人BOMIS系统,新版本系统也与BOMIS无缝对接。

金证新一代反洗钱系统还将陆续在8家客户上线,金证将持续聚焦监管政策变化和行业需求升级,不断迭代系统功能,助力更多金融机构筑牢反洗钱防线,保障金融市场的稳定与安全。

据金证内部人士阐述,金证新一代反洗钱系统聚焦五大核心场景,破解行业痛点:

一、解决反洗钱信创适配

为解决早期系统架构陈旧无法适配部分信创组件问题,新一代反洗钱系统新架构全面符合信创要求,原生支持国产化软硬件体系,包括操作系统、数据库、中间件等关键组件,实现全栈技术自主可控,为金融信创转型提供坚实支撑。

二、解决对接人行受益所有人管理系统

为支持金融机构对接人行受益所有人管理信息系统(BOMIS),新系统支持从BOMIS自动获取非自然人客户的受益所有人信息并提供自动核查的功能。

系统能将获取的受益所有人信息与基金客户自身数据进行智能匹配校验,对于信息不一致或存在缺失的情况,自动触发预警提示并生成待办任务。通过与BOMIS的无缝对接,有效提升了基金公司受益所有人识别与管理的效率,降低了因信息不对称带来的合规风险。

三、解决监管要求的以客户为单位的痛点

为解决监管要求的反洗钱系统建设要以客户为单位的痛点,新一代反洗钱系统采用数据驱动的设计理念完成以客户为单位的数据治理。系统可按照规则将不同来源的客户进行合并,通过OneID管理体系实现对客户行为与交易的统一监测。

四、解决可疑报告后续监管要求接续报告

为解决监管要求在上报完可疑报告后需持续报送接续报告的问题,新系统实现了接续可疑报送的功能,能够针对已上报的新增可疑交易,提供排除可疑和报送接续可疑的操作,从而补齐了监管对金融机构可疑交易报告的全部要求。

五、解决金融机构自评估

为协助金融机构更好的完成金融机构自评估报告,根据人行自评估指引等要求和相关内容,系统实现金融机构自评估的线上管理。新系统内置了标准化的评估指标体系和流程模板,金融机构可依据自身业务特点灵活配置评估项与权重。

金证股份表示,公司将继续携手更多合作伙伴,共同推动基金行业反洗钱服务的创新与发展,保障金融机构合规风控全流程落实监管规范。

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