西部利得月月兴30天持有期债券重磅首发 打造短债理财新选择

摘要：投资规划派，求稳好选择，力争捕捉短债投资机遇

在资管行业持续深化转型、投资者风险偏好愈发理性的背景下，西部利得基金精准把握市场脉搏，于2025年4月24日重磅推出西部利得月月兴30天持有期债券(A类023311；C类023312)。作为一款定位清晰的短期纯债策略基金，该产品以"投资规划派"为核心理念，通过构建中短久期高等级信用债底仓与灵活交易策略的有机结合，致力于在低利率环境下争取为投资者提供波动可控的理财新选择。

产品采用"中短久期优质票息为底仓+灵活交易力争增厚收益"求稳求进的策略，重点配置流动性良好的中短久期高等级信用债，严控信用风险的同时努力获取稳定票息收入。在此基础上，辅以AAA级信用债波段交易及利率债择机交易策略，通过多元化收益来源增强组合弹性。30天持有期设计兼顾流动性需求与投资效率，既希望帮助投资者减少频繁交易可能带来的损失，又争取有效降低短期申赎带来的冲击成本。

该产品的策略设计在复杂市场环境中展现出独特优势。数据显示，短期纯债基金指数在过去10个完整会计年度均保持正收益，即便在偏股基金指数大幅波动的2016、2018、2022及2023年，仍实现年化3.31%的正回报①。这种"求稳好选择"的特性，或使其成为家庭资产配置中不可或缺的"压舱石"。

西部利得基金派出新生代百亿固收女将李安然担纲基金经理②。李安然拥有丰富的债券投资经验，其管理的西部利得汇享债券A类任职以来产品3个完整运作年度正收益，产品成立以来年化回报5.49%。业绩排名近1年排名TOP18%(42/246)，近3年排名TOP25%(50/204)，近5年排名TOP15%(24/161)。产品成立至今最大回撤仅-1.98%，远小于同期同类基金-5.27%的平均最大回撤。另一在管产品西部利得聚享一年定开债券A成立至今年化回报4.24%，近5年排名TOP27%(72/269)③。

作为一支以"绝对收益"为投资理念的团队，西部利得固收团队在长期实践中形成了成熟的信用评价体系和市场研判机制。历经多轮周期考验，旗下固收类产品近十年绝对收益排名位居行业前列④。此次推出的西部利得月月兴30天持有期债券，正是团队深耕细作、厚积薄发的又一力作。

在存款利率下行、理财产品净值化转型的背景下，中短债基金凭借其低波动、高流动性、收益稳健的特点，正成为居民财富管理的重要工具。西部利得月月兴30天持有期债券通过科学的策略设计和资深团队的专业管理，有望为“求稳”的投资者提供理想的产品选择。

①数据来源：Wind，时间区间为2015-2024共10个完整会计年度。纯债基金指数(短期及中长期)、偏股混合基金指数的收益表现仅反应该类型基金的整体情况且可能存在指数编制误差(如，样本、编制方法等)，且本基金并非以跟踪上述指数为主要策略，上述指数表现不能保证或预(暗)示本基金未来的业绩表现。年化回报=((1+区间回报)^(365/区间天数)-1)*100%，年化回报仅为区间历史业绩的一种表现形式，不预示未来业绩表现更不是基金业绩的保证。年化收益不代表投资者在任何时点均可获得该水平的收益。

②数据截止2024年四季报，含共管规模在内，基金经理李安然在管产品总规模约150亿。

③基金经理代表作，年度业绩来源产品定期报告，排名数据来源：银河证券，2025/1/1发布，时间截止2024/12/31。汇享排名同类标准：银河三级分类，普通债券型基金(可投转债)A类。聚享同类排名：银河三级分类，定开纯债债券型基金(A类)。年化回报=((1+区间回报)^(365/区间天数)-1)*100%，计算区间为产品成立日至2024/12/31，年化回报仅为区间历史业绩的一种表现形式，不预示未来业绩表现更不是基金业绩的保证，年化收益不代表投资者在任何时点均可获得该水平的收益。本基金最大回撤数据基于经托管人复核的基础数据计算所得，最大回撤计算公式：最大回撤=Min{(Xi-Xj)/Xj)*100}；Xi、Xj为用户所选区间内所有的复权单位净值，i>j，即Xi对应的净值日期必须在Xj的后面。同类平均最大回撤数据来自Wind，同类指Wind投资类型二级分类(混合债券型一级基金)，时间区间为基金成立日至2024/12/31。

④基金公司固收类绝对收益排名来自：海通证券2025/1/2发布，截至2024/12/31，《固定收益类小型公司绝对收益排行榜》，固收类基金绝对收益排名按照基金公司管理的主动型固收类基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算进行排名。

产品业绩及比较基准数据来自定期报告，截至2024/12/31：西部利得汇享债券(R2)成立于2017/3/10，历任基金经理：吴江，韩丽楠。现任基金经理严志勇任职日期2017/8/9，李安然任职日期2021/4/21。本基金A类2020、2021、2022、2023、2024年度、成立以来回报(业绩比较基准)为4.65%(-0.06%)、6.84%(2.10%)、1.33%(0.51%)、3.77%(2.06%)、6.31%(4.98%)、51.82%(14.11%)。业绩比较基准为“中债综合指数收益率。”严志勇2017年5月加入西部利得基金，2017年8月起任基金经理，2023年9月起任公司总经理助理；李安然2017年7月加入西部利得基金，历任交易员、基金经理助理，2021年4月起任基金经理。基金经理无在管同类产品(银河三级分类普通债券型基金(可投转债)A类)。产品业绩及比较基准数据来自定期报告，截至2024/12/31：西部利得聚享一年定开债券(R2)成立于2019/6/27，历任基金经理：严志勇、易圣倩、李安然、张英。现任基金经理张英任职日期2024/3/16，李安然任职日期2021/4/21。本基金A类2020、2021、2022、2023、2024年度、成立以来回报(业绩比较基准)为4.17%(-0.06%)、4.60%(2.10%)、2.23%(0.51%)、4.65%(2.06%)、4.31%(4.98%)、25.72%(11.12%)。业绩比较基准为“中债-综合全价(总值)指数收益率。”李安然2017年7月加入西部利得基金，历任交易员、基金经理助理，2021年4月起任基金经理，张英2018年9月加入西部利得基金，2019年8月起任基金经理。截至2024/12/31，基金经理在管同类产品(银河三级分类：定开纯债债券型基金(A类))业绩数据来自基金定期报告，截至2024/12/31：西部利得聚利6个月定开债券(R2)成立于2019/7/16，历任基金经理严志勇,现任基金经理李安然任职日期2021/4/21，易圣倩任职日期2022/1/26。本基金A类2020、2021、2022、2023、2024年度、成立以来回报(业绩比较基准)分别为2.58%(-0.06%)、4.85%(2.10%)、2.40%(0.51%)、4.17%(2.06%)、4.92%(4.98%)、23.73%(10.82%)。业绩比较基准为“中债综合全价(总值)指数收益率。”李安然2017年7月加入西部利得基金，历任交易员、基金经理助理，2021年4月起任基金经理；易圣倩2020年6月加入西部利得基金，历任研究员、基金经理助理，2022年1月起任基金经理(注：截至本稿件发稿日，李安然已卸任西部利得聚利6个月定开债券(R2))。西部利得双兴一年定期开放债券发起式(R2)成立于2022/09/23，现任基金经理李安然任职日期2022/11/23，解文增任职日期2024/3/16。本基金2023、2024年度、成立以来回报(业绩比较基准)为5.38%(2.06%)、6.16%(4.98%)、9.64%(6.19%)。业绩比较基准为中债综合全价(总值)指数收益率。解文增2022年10月加入公司，同年12月29日起担任基金经理。

风险提示：基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。本产品经管理人风险等级划分规则评估其属于R2风险等级产品，适合经客户风险承受等级测评后结果为C2及以上的投资者，管理人风险等级划分规则说明详见西部利得基金官网。在代销机构认购或申购时，应以代销机构的风险评级规则及结果为准，请关注其风险等级划分规则。本基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为30天，在最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。投资人在投资本基金前，请务必认真阅读《基金合同》、《产品资料概要》及最新《招募说明书》等法律文件及风险揭示，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况、费率结构、各渠道收费标准及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人承诺诚实信用地管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金有风险，投资须谨慎。产品由西部利得基金管理公司发行，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

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