上银基金小知识：个人养老金投资基金Y类份额是什么？

Y类份额，是专门针对个人养老金投资基金业务设置的基金份额，拥有独立的基金代码，单独计算份额净值，与基金原有的份额运作互不影响。

(1)Y类份额有门槛：

① 最近4个季度末规模不低于5000万元或者上一季度末规模不低于2亿元的养老目标基金；

② 投资风格稳定、投资策略清晰、运作合规稳健且适合个人养老金长期投资的股票基金、混合基金、债券基金、基金中基金和中国证监会规定的其他基金。

在满足上述要求的基础上，由中国证监会确定《个人养老金基金名录》，每季度通过中国证监会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会发布。

(2)Y类份额有优势：

除了上文提到的递延纳税优惠，Y类份额一般还具有费率优惠，以上银恒泰稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)Y(基金代码：017388)为例，其管理费和托管费为A类份额的5折，且不收取销售服务费。