泡财经APP
关于我们
近两年，中诚信托新能源3号、新能源5号先后出现违约，违约金额高达30多亿。
据多家媒体报道，中诚信托已因此遭遇投资者多次上访维权，并被原银监会等监管机构认定其多项违规。公开信息显示，中诚信托初创于1995年，中国人保集团是中诚信托的第一大股东。截至2022年末，公司管理资产规模3891.59 亿元，其中信托资产规模3787.09 亿元；2022年公司合并口径累计实现营业收入26.51亿元，全年实现净利润11.54亿元。
不过，这些台面上的数字，难以掩盖其踩雷恒大集团旗下恒大汽车导致的多项违约事实，这家老牌信托公司，显然已进入多事之秋。
新能源3号违约，中国信托行业首个抵押物丢失信托案曝光
这两年，信托违约已不新鲜。但信托物被搞丢了，这事还真罕见。随着中诚信托旗下新能源3号违约，中国信托行业首个抵押物丢失信托案出现了。
公开信息显示，“新能源3号”于2019年9月发行，总规模26亿元，分为A、B、C三类，抵押物为恒大地产集团持有的天津和郑州的多块住宅用地，期限为24个月，预期年化收益在8.3%-8.9%，半年付息一次。
据投资者反映，原本应于2022年3月5日到期的C类信托，一直到当年3月9日都未收到产品本息，逾期产品金额高达12.9亿元。
持有C类信托的投资者称，相关推介资料显示，“新能源3号”的收益及退出分别来源于天津恒大国瑞、上海国能汽车项目的分红，上海车厂销售回款，天津恒大国瑞回购款，以及处置抵押物等。
上述情况所涉公司均为恒大系公司。
随着恒大系现金流吃紧，上述担保公司也陷入债务危机，于是，原本的多重担保，也没能保证投资者正常的本金与利息收入安全。
2022年3月上旬，中诚信托连发3份产品公告，宣布“新能源3号”预计延期至2023年3月5日，理由是恒大风险集中爆发导致“新能源3号”相关交易对手丧失回购和担保履约能力，以及郑州房地产市场整体回落和恒大整体风险对抵押人项目销售产生重大不利影响。
中诚信托所谓的重大不利影响中，最令投资者震惊的是：信托合约的抵押物不见了。
公开资料显示，2022年2月17日，金驰公司为“新能源3号”提供抵押担保的9宗土地的使用权中，有6宗土地使用权被解除《国有土地建设用地使用权出让合同》，并被无偿收回。
从2022年3月份开始，中诚信托“新能源3号”信托计划的投资者中，有多人接连向银保监会发起举报，并将举报信直接递交至北京市银保监局。
当年4月，银保监会称已受理投资者举报，并将针对反映问题按程序进行调查。
然而，新能源3号的违约仅仅只是一个开始。
新能源5号违约，车厂等抵押物多次更换后价值仅余四成
许家印的造车狂想，蛊惑了很多人，包括一些知名投资机构。
公开信息显示，仅靠车展上亮相的量产车海报及模型，恒大汽车就一度募集了300亿港元的战略投资，参与的机构包括腾讯、滴滴、红杉资本和云锋基金等。其中，中诚信托属于少数第二次踏进同一条河流的机构。
继旗下新能源3号信托违约后，时隔不久，中诚信托新能源5号也公告延期支付。
根据投资者反馈，中诚信托“新能源5号”发行于2020年，原定信托计划期限为24个月，分期发行，全部信托资金用于受让恒大汽车持有的恒大辽宁75%股权的收益权。信托计划获得投资回报的来源，是恒大汽车未来销售收入的现金流。
当初，新能源5号的担保措施有4项：一是到期回购，恒大汽车到期溢价回购股权收益权；二是保证担保，中国恒大集团提供连带责任保证担保；三是股权质押，配套生活用地开发公司（贵州恒大及永鹏生活）100%股权提供质押；四是土地抵押，恒大汽车以位于贵阳市的住宅用地提供抵押担保，抵押率不超过80%。
事实证明，上述四重担保并没有实质性作用，恒大集团陷入债务危机后，中诚信托新能源5号也遭受池鱼之殃。
2022年5月，中诚信托新能源5号发布了剩余信托存续期延长公告，变相宣告这笔信托计划违约。
当时，中诚信托方面还发了一封投资者信。信中透露，信托抵押物变成了贵阳城市之光073地块、溪上桃园098地块两个配套住宅项目公司股权。这两个地产项目仍需投入约30亿的资金用于项目开发。
据估算，截至2022年5月，073地块项目存量资金余额约4.97亿元（含销售在途款0.93亿元），溪上桃源098地块项目存量资金余额约3.4亿元（含销售在途款0.89亿元）。因此，这两个项目存量资金余额价值为8.37亿。
根据监管机构调查意见书，中诚信托新能源5号在招商银行开设信托保管账户，信托资金为20.82亿元。由此推算，目前新能源5号抵押物仅剩账户总金额的四成。
推介材料不符、抵押物监管失职，中诚信托被监管认定多项违规
有媒体从多处获悉，中诚信托帮助恒大新能源项目融资的总规模在60-70亿元。
随着新能源3号、新能源5号的连续违约，认购这些信托的投资者，开始不断上访维权。在恒大集团债务危机全面爆发后，这些投资者更是心急如焚，不仅担心利息收入无望，更担心信托本金不保。
于是，不少投资者在上访维权的同时，向银保监会及其下属机构实名举报了中诚信托。
对于中诚信托旗下的“新能源3号”违约，投资者质疑其存在编造信托目的、伪造信托合同、假造底层资产、擅自解除股权质押灭失底层资产、26亿元巨额信托资金挪用等多项重大违法违规。
2022年12月29日，中国银保监会北京监管局正式发布了对上述举报的调查意见书。调查书显示，中国银保监会北京监管局认为中诚信托违反了信托相关法规，存在未充分核查信托资金使用情况、尽职调查不到位、隐瞒信息误导投资人风险判断等违规问题，将对中诚信托采取相应监管措施。
对于中诚信托旗下的新能源5号违约，投资者质疑其存在存在推介材料不符、尽职调查失职、抵押物监管失职以及中诚信托存在欺骗投资人的行为、未经投资人大会决策的行为损害投资人利益、推介材料中销售单价估算虚高等问题。
据媒体获取的原北京银保监局相关调查意见书显示，监管认定中诚信托存在多项履职不到位，未尽谨慎勤勉义务，且未按规定进行信息披露等违规事项。
根据调查意见书，监管调查发现，中诚信托未收集沈阳车厂相关建筑材料的购销发票，未进一步核查恒大汽车对信托资金的使用情况，存在信托资金管理不到位的问题；对沈阳车厂建设进度不达预期的情形未采取任何措施。
调查显示，中诚信托与恒大汽车签订的《合作协议》约定，如出现沈阳车厂项目工程进度、生产进度或销售进度未达预期的情况，中诚信托有权采取要求提前支付回购款、增设还款资金管控、追加或更换抵押担保物等措施。但中诚信托未根据《合作协议》的约定，对辽宁恒大汽车整车工厂建设进度不达预期的情况采取相应措施，在标的项目建设进度监测中未尽谨慎勤勉义务，公司在标的项目建设进度监测中未尽谨慎勤勉义务。
调查认为，中诚信托根据抵押办理情况变更担保措施，其中涉及应收账款质押的机构均为恒大集团关联公司，履行应收账款还款义务受恒大集团整体经营状况的影响较大，中诚信托未充分评估交易对手及相关方提供的其他增信措施有效性，未充分考虑缺失股权质押对信托资产质量的影响，未尽谨慎勤勉义务。
经查，新能源5号累计分3期募集。公司募集资金时，其信托合同中描述的担保措施均包括 G (19)072、 G (19)073、 G (19)096、 G (19)097、 G (19)098号五块国有建设用地使用权的抵押担保，并未提及不能办理抵押担保的情况，存在与事实不符的情形。
中诚信托上述行为与表现，与《信托公司集合资金信托计划管理办法》第四条、第七条、第三十四条、三十五条、三十八条的要求不符。
虽然监管认定中诚信托存在多项履职不到位，未尽谨慎勤勉义务，包括前述推介材料不符、抵押物监管失职，但无法认定投资者反应的中诚信托存在欺骗投资人的行为、未经投资人大会决策的行为损害投资人利益、推介材料中销售单价估算虚高等问题。
免责声明：所有平台仅提供服务对接功能，资讯信息、数据资料来源于第三方，其中发布的文章、视频、数据仅代表内容发布者个人的观点，并不代表泡财经平台的观点，不构成任何投资建议，仅供参考，用户需独立做出投资决策，自行承担因信赖或使用第三方信息而导致的任何损失。投资有风险，入市需谨慎。
请先登录后发表评论