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关于我们
“民之所忧，我必念之；民之所盼，我必行之。”在个人养老金制度实施三周年的关键节点，南方基金紧扣金融“五篇大文章”之“养老金融”要求，围绕《推动公募基金高质量发展行动方案》部署，响应中基协“基金行业话养老”号召，构建特色鲜明、覆盖广泛、专业温暖的养老投教体系，为多层次养老保障体系建设注入金融动能，助力银发经济高质量发展。
一、创新驱动，构建多元化线上投教矩阵
（一）聚焦内容质量，坚持“深度+温度”
南方基金坚持“专业深度+传播温度”并重，让养老投教既有“干货”又有“温情”。以“南”朋友信箱、走近养老金、聊聊养老那些事儿、南南热线等栏目为引领，通过文章、图文、短视频等多种形式，覆盖养老金三支柱体系解读、个人养老金政策科普、科学养老享老理念等，匹配不同受众的阅读习惯与信息获取偏好。借助妇女节等重要节点，通过退休工程师访谈分享养老生活经验等形式，唤醒年轻群体“早规划、早准备”的养老意识。同步编纂《一张图说清个人养老金制度》解读单页等实物资料，让专业知识触手可及。
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（二）适配传媒趋势，拓展投教覆盖边界
紧扣移动互联网传播特点，以分众化、精细化的服务理念，覆盖不同年龄群体的金融知识需求，持续提升投教内容的传播力与实效性。在原有社媒基础上，温暖上线“基遇人生”播客，特别邀请街道老年协会会长与专业律师做客，围绕“情绪价值”对老年群体生活的重要影响展开深度对话，在传递情感关怀、拉近受众距离的同时，自然融入防非反诈知识，让科普更有温度、更易接受。
（三）调研驱动优化，强化陪伴服务效能
以调研为基础优化投教方向，以社群陪伴深化服务价值。创新推出“真心话计划”调研，于线下开展“个人养老金需求”调研，了解投资者对个人养老金的认知及参与程度，为后续优化投教方案提供数据支撑。协助中基协开展个人养老金问卷调研工作，助力行业数据积累与政策完善。在此基础上，通过6个养老主题客户群，为超千位客户提供常态化服务，涵盖政策解读、投资策略分析与实时答疑，实现“滴灌式”陪伴，显著增强投教服务的黏性与温度。
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（四）AI助力问答，解锁服务新形态
南方基金投教智能体“南南FUND搭子”突破传统工具“冰冷属性”，化身为投资者贴心的“小伙伴”。通过拓展AI智能服务场景、提供24小时不间断守护，为投资者提供实时个养知识咨询，让个养知识获取更便捷、互动体验更有趣。
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二、场景融合，打造全方位线下投教网络
秉持“融入生活、贴近群众”原则，构建“主题公园+基层渗透+全国巡讲”的线下投教布局，让投教服务触达各类人群。
（一）打造主题公园，实现沉浸式投教普及
作为证券基金行业代表，南方基金参与打造深圳首个金融教育宣传主题公园，将养老规划知识、风险防范要点无缝融入市民休闲场景，实现“散步即学习、休闲即受教”的沉浸式普及，并在深圳市6个区布置“百姓学金融”知识科普阵地专栏，进行个人养老宣传。
（二）深耕基层场景，推动投教资源下沉
为推动投教资源下沉基层，公司开展“养老金融进基层”专项行动，全面渗透社区、高校、企事业单位、商圈等多元场景。
先后走进深圳莲花山公园、园岭街道、人民公园、ROCHO灯塔咖啡馆、合肥金荷社区等，开展养老知识普及与防非反诈宣讲，在科普个人养老金知识的同时，帮助老年群体认清养老诈骗、非法集资等常见陷阱。走进深圳信息职业技术大学等高校，紧扣“非遗+金融”创新理念，以传统文化为载体解构养老金融逻辑，激发青年学生的养老学习动力与早规划意识。走进厦门投洽会、深圳金融博览会现场，向参展市民科普个人养老金知识，提升金融素养水平。
（三）依托全国巡讲，扩大投教辐射效应
依托“彩虹之旅”全国巡讲品牌，通过专题宣讲、一对一咨询等形式，派送养老投资书籍，与投资者深入交流养老投资规划。“彩虹之旅”荣获新浪财经“最具影响力投教项目奖”、财联社“影响力投教活动奖”，成为养老投教下沉的重要载体，让专业养老金融知识“接地气”地走进群众生活。
三、温情守护，筑牢适老服务安全屏障
南方基金聚焦老年群体生理与心理特征，以适老化改造为突破口，构建“服务优化+风险防控”的双重保障体系，让老年投资者享受更便捷、更安全的金融服务。
（一）优化适老服务流程，提升服务便捷性
建立老年客户优先服务机制，设置客服电话、在线客服专属接入路由，确保老年客户及个人养老金业务咨询快速对接人工服务；持续收集老年人关注的产品风险适配性、投资期限等核心问题，强化投资交易页面风险提示，让关键信息更直观、更易懂，降低老年群体信息获取成本。
（二）强化风险分层防控，筑牢安全底线
建立“精准识别、分类防护、动态管理”的风险防控机制，联合社区、街道组织为无投资经验的老年人普及诈骗识别技巧，织密权益保护网络；为有投资经验的老年群体举办专题报告会、线下沙龙，提升其对非法集资、洗钱等行为的辨别能力。针对80岁以上大龄客户，实施风险测评动态提示机制，在测评超过6个月后通过短信、系统弹窗等方式提示更新，审慎评估风险承受能力。
“功崇惟志，业广惟勤。”站在个养制度实施三周年新起点，南方基金将持续深耕养老投教领域，以政策为引领、以创新为动力、以服务为根本，不断丰富内容形式、拓展服务边界、提升专业效能，打造更具特色、更具影响力的养老投教品牌，为投资者幸福晚年保驾护航，为多层次养老保障体系建设、书写养老金融大文章贡献更大力量！